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鑫元安鑫宝货币市集基金（鑫元安鑫宝 A）
基金产物贵寓概要更新
编制日历：2024 年 12 月 18 日
送出日历：2024 年 12 月 23 日
本概要提供本基金的垂危信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募讲明书等销售文献。
一、产物梗概
基金简称 鑫元安鑫宝 基金代码 001526
下属基金简称 鑫元安鑫宝 A 下属基金往复代码 001526
基金处罚东谈主 鑫元基金处罚有限公司 基金托管东谈主 恒丰银行股份有限公司
基金公约成效日 2015 年 6 月 26 日 上市往复所及上市日历 暂未上市
基金类型 货币市集基金 往复币种 东谈主民币
运作方式 闲居盛开式 盛开频率 每个盛开日
驱动担任本基金基金经
基金司理 刘丽娟 理的日历
证券从业日历 2007 年 6 月 30 日
驱动担任本基金基金经
基金司理 吴洵 理的日历
证券从业日历 2016 年 12 月 12 日
二、基金投资与净值施展
(一) 投资见识与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第十部分“基金的投资”了解细风物况
投资见识 本基金以基金钞票安全性、流动性为先，并力求完好意思越过功绩比较基准的收益。
本基金投资对象是具有邃密流动性的金融器具，包括：
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、钞票支
投资界限
持证券；
（四）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有邃密流动性的货币市集器具。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处罚东谈主在引申相宜次第后，可
以将其纳入投资界限。
本基金选定积极的投资策略，从上至下地进行投资处罚。通过定性分析和定量分析，形
主要投资策略 成对短期利率变化标的的展望；在此基础之上，细目组合久期和类别钞票竖立比例；在
此框架之下，通过把合手收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品种选拔。
功绩比较基准 同期活期进款利率（税后）
风险收益特征 本基金属于货币市集基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、搀和型基金和债券
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型基金。
(二) 投资组联合产竖立图表/区域竖立图表
(三) 自基金公约成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1.功绩施展适度日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表异日施展。
行折算。
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售接洽用度
赎回费
本基金在不时情况下不收取申购用度和赎回用度。但在出现以下情况之一：
（1）在知足接洽流动性风险处罚条目的前提下，当本基金持有的现款、国债、中央银行单据、计谋性金融
债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例总共低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额总共越过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国
债、中央银行单据、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例总共低
于 10%且偏离度为负时；
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为确保基金矜重运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对当日单个基金份额持有东谈主申
请赎回基金份额越过基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基
金财产。基金处罚东谈主与基金托管东谈主协商证明上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。
(二) 基金运作接洽用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费方式/年费率或金额 收取方
别
处罚费 0.17% 基金处罚东谈主、销售机构
托管费 0.08% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
注：1.本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
估值，最终试验金额以基金依期敷陈露出为准。
告。
(三) 基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有工夫，投资者需支拨的运作费率如下表：
鑫元安鑫宝 A
基金运作笼统费率（年化）
持有工夫 0.26%
注：基金处罚费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报露出的接洽数据为基准测算。如本基金开展费率优惠步履，基金运作笼统用度给与优惠后的接洽费率测
算。
四、风险揭示与垂危教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损本金。投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金的
《招募讲明书》等销售文献。
本基金投资经过中面对的主要风险有：市集风险、信用风险、处罚风险、流动性风险、其他风险及本
基金的专有风险。
其中专有风险有：
本基金投资于货币市集器具，可能面对较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。货币市
场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为交接赎回进行钞票变
面前，可能会由于货币市集器具往复量不及而面对流动性风险。
(二) 垂危教唆
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中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金处罚东谈主依照恪尽责守、诚恳信用、严慎骁勇的原则处罚和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金公约确当事东谈主。
各方当事东谈主高兴，因《基金公约》而产生的或与《基金公约》相关的一切争议，如经友好协商未能解
决的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济交易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。
仲裁方位为上海市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理工夫，基金公约当事东谈主应坚守各自的职责，不时忠实、骁勇、尽责地引申基金公约规章的义
务，阻扰基金份额持有东谈主的正当权利。
《基金公约》受中国法律统治。
基金产物贵寓概要信息发生紧要变更的，基金处罚东谈主将在三个责任日内更新，其它信息发生变更的，
基金处罚东谈主每年更新一次。本次更新产物贵寓概要主要对基金司理接洽信息进行更新，本文献内容比拟基
金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的接洽信息，敬请同期温雅基金处罚东谈主发布
的接洽临时公告等。
五、其他贵寓查询方式
以下贵寓详见基金处罚东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话
费）
六、其他情况讲明
无
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